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来了!全球第二轮降息潮!未来硬通货才是王道!

发表时间:2019-06-12  作者:青衫  来源:米宅海外


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山雨欲来!全球第二轮降息潮已至?

山雨欲来,特哥今天以关税为枪炮,明天又拉帮结派制裁抵制某企业。

搞得全球贸易局势紧张,全球制造业受冲击,不散的贸易阴云一直笼罩着全球经济。

为了应对贸易问题的不确定性和经济的下行风险,全球降息潮可能正在来临。

新兴市场率先降息、发达国家也开始降息、就连一向鹰派美联储也可能很快就降息。


2月7日,印度央行宣布降息,将基准利率下调25个基点,打响2019年全球降息第一枪。


2月15日,埃及央行宣布降息,将基准利率下调25个基点。

5月7日,马来西亚央行宣布将隔夜政策利率下调25个基点至3%。


5月8日,新西兰联储宣布降息25个基点,至1.5%,为新西兰历史上的最低水平,由此打响“发达国家降息第一枪”。


5月9日,菲律宾央行把关键利率下调25个基点至4.5%,为2016年以来首次降息。

如今,时隔1个月,又一个发达国家要降息了,它就是南半球经济最发达的国家——澳大利亚。


图为澳联储宣布降息


6月4日,澳洲联储宣布降息25个基点至1.25%,为历史最低水平,此次降息也是澳联储2016年8月来首次降息。

不论是发展中国家,还是发达国家,降息主要是为了支撑经济增长、降低失业率、维持通胀等目标。反过来理解,越是降息,越说明经济基本面的不好。

纵观近现代人类历史,还没有哪个国家能像澳大利亚一样,可以连续近30年不发生经济衰退。


即使在深陷金融危机的2008年,澳大利亚也没有出现连续两个季度GDP负增长的衰退现象。


可如今,最抗衰退的国家也扛不住了。可见今年全球经济增长形势不容乐观。


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美国也扛不住了

随着外部不确定性持续增加,美国的降息概率开始大幅飙升。


据摩根士丹利预计:


如果关税持续3—4个月,美联储会先试探性降息50个基点以缓解经济下行压力。


在最差情景下,预计美联储2020年春季前就会降息至0。


就在前两天,美联储首次谈起“降息”。


圣路易斯联储主席布拉德认为,由于美国通胀疲软,令美国经济增长的风险不断上升,美联储降息“可能很快得到保证”,3个月与10年期关键美债收益率曲线倒挂也支持降息。


该言论发布后,联邦基金利率期货市场预期年底前降息概率接近98%。


特哥:我看你不顺眼很久了


而美联储主席鲍威尔上任以来,可没少挨特哥的骂。


去年年底以来,特哥就多次公开指责鲍威尔,称如果不是美联储过去多次加息,美国经济和股市会表现更好,预算赤字也会更少。

如今鲍威尔怂了,近日表示由于利率和通胀都处于极低的水平,未来美国经济的下滑可能会迫使美联储再次将利率降至零,用来支撑经济。

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中国到底跟不跟?

就目前来看,第二轮的全球降息大潮就要来了。

那这一全球趋势的转向将如何影响中国?

在我看来,全球降息是全球经济承压的一个缩影,为全球经济贡献近30%增量的中国,既受到全球影响,更深刻地影响着全球。

在全球增速放缓背景下,中国下半年需要继续推进更多政策来稳增长。

而我们的政策早已经与美国背离,虽然有影响,但是已经起不到决定性作用,最终还是要看我们自己。


目前而言,我国暂时还不具备降息的基础。


首先,降息可能会导致房价上涨速度失控,跟调控的初衷不符;


其次,降息能够降低落后产能的融资成本,不利于清退落后产能,不利于经济经济调整优化。


因此,央妈这次跟进的可能性不大。在人民币利率不变的情况下,其他国家降息,无意为人民币提供强支撑。


人民币升值,A股就不具备下跌的基础了。

3
印度还要降?

早在年初,印度就打响降息第一枪,如今印度很快可能再度行动。


图为印度央行


预计在本月6号的议息会议结束后,印度央行会宣布降息25个基点至5.75%,目前印度通胀温和,降息将支撑经济增长。


近期,印度GDP增速弱于预期,全球增长放缓的担忧以及贸易摩擦、油价大跌都提升了降息空间,其央行行长也具备降息的足够意愿。


这已经是今年以来的第二次降息了,短时间内连续降息,很少见。

而这背后,是贸易阴云下的全球新一轮经济衰退压力。


2

降息潮下如何保住钱袋子?

降息到底对我们老百姓有什么影响呢?

首先,最直接的影响是,货币要变毛,或者换而言之,我们的资产将会缩水了。


因为加息是对抗通胀,反过来,降息就相当于纵容通胀。

在未来的大趋势下,大多数理财产品可能都将沦为鸡肋,一旦降息,理财产品的收益率跌破3%,这基本是跑不赢通胀的。

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黄金够硬

在经济陷入困境又面临通货膨胀压力的时候,黄金的抗通膨与避险属性会得到较为充分的体现。


数据来源:东方财富网


随着美元的狂跌,最近黄金可是涨疯了。


数据来源:东方财富网

此外,如果将时间周期拉长也可以发现2018年9月开始至今黄金涨了不少。

数据来源:东方财富网

在接下去这轮降息潮可能来临的当下,黄金可能会在当下获得更多的资本青睐。

一说到黄金,大家肯定首先想到的就是实物黄金。但是不建议大家这样投资,因为实物黄金不容易变现。


如果不考虑储存传承,只是想保值增值,其实完全可以考虑买纸黄金。


纸黄金的意思是买了之后不提取实物,只在账户上显示有相应的持有数量,还可以直接在网上买入卖出。


纸黄金就方便很多了,去银行就可以买卖,也可以买黄金ETF基金。


黄金ETF基金是一种跟踪金价的走势的基金,涨跌幅和金价非常接近。

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股市来一波但有风险

美联储有降息的意思,导致美股出现大涨。



如果美联储将息,会引发全球主要经济体纷纷出现降息,利好全球资本市场。

但这个传导链条挺长,不一定马上反映到A股,属于中长期潜在利好。

关于A股,我就一句话:

牛市时,怎么调整,大概率都是继续上涨;熊市时,怎么调整,大概率都是继续下跌!


如果我们把货币当成水,那么利率,就是水的价格。


理论上讲,利率和股市是反向关系。


但资本具有逐利的天性,哪里赚钱更多更稳,它们就会去哪里。


就目前不稳定的全球贸易局势下,股市不是一个稳妥的投资战场。


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房产够稳

降息,对于苦于房贷的刚需来说,则是一个好消息。贷款利率降低,每个月的房贷支出会相应减少。

降息还会刺激部分刚需购房的需求,尤其在澳洲当前很多城市房价下降的背景下,如果叠加降息,估计会吸引部分观望的刚需人群入市。


图为澳洲降息后掀起了本地买家的购房热情

对于地产开发商来说,降息不仅意味着融资负债成本降低,也不用过于着急通过楼盘打折降价来回笼资金,而刚需集中入市,更会提振开发商的底气和信心。


买房投资合适的时机,就是现在!


趁本地刚需集中买房的时候在合适的区域,买入热点楼盘先上车,不失为一个明智的选择!


以后随着收入的增加,房子可以卖了再换,甚至置换成核心城市核心地段的房子,以加速放大个人财富,实现跑赢通胀。


但是首先,你要通过杠杆买房上车,先为以后的置换打下基础,而降息正好为你降低了贷款成本!


3

降息潮下如何投资?


如果投资想赚钱,就先想好是赚谁的钱,用什么方法赚钱。

 

投资的精髓只需记住一句话:低买高卖!无论投资什么!

 

实现的大路却有三大条:

1. 长期持有,赚资产利润的钱;

2. 逆向投资,赚市场估值的钱;

3. 资产配置,赚市场波动的钱。

如今,全球经济增长放缓,全球第二轮降息潮,已经临近。

资产配置逻辑正在改变,手里的钱,该放在哪?


房产、黄金等硬通货才是资产保值升值的王道;


股市在大规模降息潮下也会来一波,但股市不确定性较大,近期在全球贸易阴云下也会大幅震荡。


保护我们资产不缩水的最佳方法,是从全球降息潮中抽身出来,持有硬通货,让市场完成自发调整的周期。


特别通知:米宅最近澳洲考察团定于6.24-30号,报名请加米宅文文,电话同微信:15637143715

(完)

责任编辑:朱含茵

标签: 硬通货  
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